1. 进入股票市场的原因
股票市场每天都很热闹，各类财经app、网站自不必说、甚至在平常闲聊也经常是一个话题，例如“某某股票今天涨跌几个点”。这种情况不难理解，因为大家对财富都有追求。但是我们进入股票市场的初衷，不外乎以下几个原因。
1.1 资产的保值与增值
目前银行存款、货币基金等稳健理财的收益率逐渐走低，甚至跑不赢通胀（如 CPI 涨幅），大家担心手中现金 “贬值”，从而希望从股票市场中获取更高的收益，实现个人财富的长效增长。
1.2 赚生活的零花钱
当互联网券商普及后，大家可以全程线上化操作、同时交易佣金大幅下降，彻底打破了过去 “炒股是有钱人的游戏” 的壁垒。例如我们从某宝中就能快速开通股票证券交易账号，本着闲钱理财的想法，进行简单的操作，赚点“100-200的饭菜钱”。
1.3 从众心理
首先截止到2025年,股民数量已经超过 2.4亿，约占全中国总人口数的 20%，也就是平均每5-6个人中，就有一个人在参与股票市场。在牛市下，身边朋友、同事炒股盈利的案例会形成 “从众心理”，吸引更多人入场。
2. 建立对股市的正确认知
如果你之前未成对股票有所了解，那么意味着你要进入一个未知领域，因此有必要提前做一些功课，建立对股市的正确认知，才能避免踩坑。
2.1 散户最常见问题
- 股票能赚钱吗？这个问题的答案是显而易见的，假设我们能够在2005年买入茅台股，那么至少已经实现了至少100倍的财富增长。换句话说当年投入 1万元，现在保守价值至少 100万。当然股市也能亏钱。
- 炒股就是投机？这个问题在于混淆了投资与投机，认为炒股是 “低买高卖赚差价” 的零和游戏，靠运气、内幕消息或短期炒作就能赚钱，忽视股市的核心功能是分享企业成长收益（分红 + 盈利增长）。
- 该选什么股票？别人买了我也买? 面对这么多的股票，我们手上拿着资金，不知道如何下手，往往依赖专家或者身边高手做决策，把希望寄托于 “别人带你赚钱”，不愿自己分析、承担决策责任
以上这些问题都是经常碰见的，从股票市场本质而言，是一种金融手段，来源于“共同出资、共担风险、共享收益”的基本思想。所以股票本身就是一种给予收益和风险的理性设计。一个行之有效的方法是，建立自己独立分析框架，对二手信息保持警惕，制定并严格执行交易纪律。
2.2 搭建股市的认知框架
搭建股市的认知框架是一个复杂且系统的过程，需要从多个维度去深入探究。需要明确目标、了解对手，提升技术经验，控制风险。
- 股票是可以赚钱的. 新闻里富豪都是股票作为财富的量化，例如全球首付马斯克，马云，雷军。如果能够掌握对行业、企业的长线趋势，从投资角度去持有一只股票，赚钱是确定且必然的。
- 了解你的对手盘. 截止2025年，全国股民有2.4亿，你需要知道在这牌桌上都有哪些人参加，是企业股东，公募，私募，游资，外资，还是散户。不同资金方，对应着不同的投资风格，这点是我们需要重点注意的。
- 挖掘股市的规律. 从投资视角，吃透市场逻辑，了解企业的基本面，搭建专属交易框架，严守交易纪律、做到知行合一，才能在股市里不迷路。
- 风险承受能力. 要想明白自己的 “风险承受能力”。 不是 “我想赚多少”，而是 “我能亏多少”，不要因为股票的里的损失影响到了自己的生活质量，让自己晚上睡不着觉，茶不思饭不想，严重影响工作。解决之道是通过合理的资金配置，仓配配比。
3. 风险控制
当我们从投机思维转变为投资思维的时候，挖掘优质的公司，从长线来看是可以实现财富的保值与增值的，但是与之相对的，就是我们经常听到的“股市有风险，投资需谨慎”。 要真正理解 “股市有风险，投资需谨慎”，不能只停留在口号层面，而是需要落在可执行可操作的层面
3.1 认清股市风险的真面目 - 不是 “可能亏”，而是 “必然有亏的可能”
- 市场系统性风险，2022 年 A 股全年下跌，九成股票亏损；2020 年疫情初期全球股市暴跌，即便是优质股也会短期大幅回调
- 个股非系统性风险：单只股票的独立风险（业绩暴雷、财务造假、管理层问题、行业政策打击等），某教育股因政策调整市值腰斩
- 交易性风险：因自身操作失误导致的亏损（追涨杀跌、杠杆爆仓、频繁交易、止损失灵等），这是散户最容易踩坑的风险，也是最可控的风险
- 流动性风险：想卖卖不掉（如 ST 股跌停板封死、小盘股无人接盘），或想买买不到（如一字涨停），导致亏损扩大或错过机会
3.2 算明白自己的 “风险承受能力”
- 资金属性：你的钱能亏多久。散户参与的话最好用闲钱炒股，这种不会急用，适合长期的投资。
- 理承受力：你能接受多少亏损不崩溃？
- 做 “压力测试”：假设你买入的股票下跌 30%，你会不会失眠、焦虑，甚至冲动割肉？如果会，说明你的心理承受力只能接受 10%-15% 的亏损，对应的仓位和标的就要调整（比如降低仓位、选波动小的蓝筹股）；
- 绝对不要挑战自己的心理底线：比如明明看到下跌就恐慌，却偏要满仓小盘股，最终必然因情绪失控犯错。
3.3 用具体行动落实 “谨慎”（不是 “不投资”，而是 “带着风控投资”）
- 仓位管理：永远别把鸡蛋放在一个篮子里，也别把篮子全提在手里。永不“一把梭哈”。用仓位控制单一标的的最大损失上限（例如，任何单只股票不超过总资金的10%）。
- 设置止损：在买入前就想好“如果错了，在什么价格认赔出场”，并严格执行。这是防止情绪化“死扛”导致巨亏的生命线。